El SAT intensifica la supervisión de depósitos en efectivo mayores a 15 mil pesos. Aprende qué transacciones son monitoreadas y cómo evitar sanciones con una correcta descripción de transferencias
Aquínoticias Staff
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) mantiene una estricta vigilancia sobre depósitos en efectivo mayores a 15 mil pesos en cuentas bancarias de personas físicas. Según la Resolución de Miscelánea Fiscal, los bancos deben reportar estos movimientos mediante la Declaración Mensual de Depósitos en Efectivo, la cual debe enviarse a más tardar el día 10 del mes siguiente.
Las operaciones más monitoreadas incluyen depósitos en efectivo en pesos mexicanos, cobros de cheques en caja y adquisiciones de bienes pagados en efectivo. Sin embargo, las transferencias electrónicas realizadas a través del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) o Transferencia Electrónica de Fondos (TEF) están exentas de esta vigilancia, incluso si superan los 15 mil pesos.
Es crucial prestar atención al concepto descrito en las transferencias. El uso incorrecto de términos como «donativo» puede levantar sospechas y derivar en auditorías o sanciones, aunque las donaciones entre familiares, si no exceden 100 mil pesos anuales, están exentas de impuestos. Optar por conceptos claros como «pago de servicios» o «depósito de ahorro» puede evitar problemas legales. Además, dejar en blanco el espacio del concepto también puede generar inconvenientes con la autoridad fiscal.
Al tomar estas precauciones, los contribuyentes pueden manejar grandes cantidades de dinero sin exponerse a sanciones innecesarias, manteniendo en regla sus finanzas personales y empresariales.
